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NEU Altersvorsorgedepot 2027 ist eingebaut
Für Versicherungsmakler, Berater und Vermittler

„Darauf hat die Branche seit Jahren gewartet.“

Der erste Vorsorgesimulator auf Apple-Niveau.

Einsatzbereit in 60 Sekunden.

Auf dem Notebook

Auf dem Tablet beim Kunden

Oder spontan unterwegs auf dem Smartphone.

Überall zum Abschluss kommen.

14 Tage kostenlos testen Selbst ausprobieren
Die echten Tools – auf dieser Seite bedienbar Ein Abo für Smartphone, Tablet und Notebook
Und bald auch im Play Store für Android
Was AdvisorOS ist

5 Fehler, die jeder Finanzberater bei der Wahl der Beratungssoftware macht– und dadurch Tausende Euro Provision verliert.

Die gängige Beratungssoftware sieht aus wie der Ruf, den unsere Branche hat: unübersichtlich, unverständlich, veraltet – mit anderen Worten: unsexy.

Sie wurde gebaut von Programmierern, nicht von Vertrieblern. Dazu ist sie teilweise so kompliziert, dass Du selber erstmal Tutorials oder Webinare besuchen musst, damit Du verstehst, wie die Software überhaupt funktioniert.

  1. 1
    Zu wenig Vertrieb, zu viel DatenerfassungErst muss der Kunde mühsam angelegt werden, dann geht es irgendwann in die Beratung.
  2. 2
    Nicht auf dem Smartphone nutzbarNur auf dem Tablet oder im Browser – genau dann nicht, wenn die Frage spontan im Gespräch kommt.
  3. 3
    Zu kompliziert – für Dich und für Deinen KundenDu brauchst erst Schulungen, um sie zu bedienen. Und was am Ende herauskommt, ist ein Gutachten voller Text und Zahlen. Verkauft wird jedoch über Problem und Lösung, nicht über Zahlen.
  4. 4
    Zu teuerDie meisten Lösungen kosten 60 bis 100 € im Monat – mit Funktionen, mit denen Du in der Praxis nie arbeitest, für die Du aber zahlst.
  5. 5
    Veraltete OptikEine Optik wie aus 2012 lässt Dich Deine Kunden an moderne Fintechs, Broker und Onlineversicherer verlieren.

Und diese Punkte lassen Dich im Jahr mehrere Tausend Euro Provision verlieren – ohne dass Du es merkst.

AdvisorOS ist die Antwort darauf.

Über nur vier Schieberegler zeigst Du im Schnellrechner dem Kunden seine Lücke im Ruhestand und bei Berufsunfähigkeit. Über den Expertenmodus und die Profitipps wirst Du direkt zum Abschluss geführt.

Design im Apple-Look, intuitive Bedienung und voller Funktionsumfang auf allen Endgeräten lassen Dich endlich als den modernen Berater auftreten, der Du immer sein wolltest. Mit Tools, die Du wirklich in der Praxis brauchst – weil wir sie ebenfalls täglich nutzen.

Andere bauen Beratungssoftware, um zu rechnen.
Wir haben AdvisorOS gebaut, um Abschlüsse zu machen.

Aus dem Vertrieb, für den Vertrieb.

Sehen ist besser als Glauben.
Machen steht über allem.

Probiere AdvisorOS einfach aus. Wir zeigen dir 3 von über 15 Tools, die Du täglich in der Beratung brauchst – nicht als Video, nicht als Nachbau: die echten Tools aus der App, natürlich leicht abgespeckt. Smooth, modern, intuitiv.

Tool 1 · Ruhestandssimulator

Modernste Lückenberechnung in Sekunden.

Über Schieberegler kommst Du innerhalb von Sekunden zur Simulation – und Dein Kunde ist immer live dabei.

Im Schnellrechner in 60 Sekunden, im Expertenmodus geht es dann in die Tiefe – Du entscheidest.

Zieh an den drei Reglern – die Auswertung rechnet live mit.

Demo mit reduziertem Funktionsumfang – echter Rechenkern, eingefrorene Beispieldaten.

Demo A · Ruhestandssimulator Echter Rechenkern
Ohne JavaScript zeigt diese Karte den Musterfall: 35 Jahre, 60.000 € brutto, Wunsch-Nettoeinkommen 3.000 € – Versorgungslücke 4.028 € im Monat bei Rentenbeginn 2058. Die vollständige Analyse läuft in AdvisorOS. 14 Tage kostenlos testen

Demo mit Beispieldaten – in AdvisorOS rechnest Du den echten Fall Deines Kunden. Eingefroren: Angestellter, gesetzlich versichert, ledig, mit Kind, Rente mit 67, ohne bestehende Vorsorge, 2 % Inflation, Standardannahmen der App.

Demo B · Entnahme-Simulator Das Tool aus der App

So rechnen wir dieses Beispiel: 500.000 € Startkapital, 3.011 € Entnahme, 4 %, 20 Jahre.

Demo B · Cost-Average-Entnahme

Die Reihenfolge der Renditen entscheidet – nicht ihr Durchschnitt.

Greifen Sie die Punkte am Boden der Grafik und ziehen Sie einzelne Jahre. Der Zeiger über der Kurve zeigt den Kapitalstand je Jahr.

Eingaben
Startkapital500.000 € Monatliche Entnahme2.500 € Basis-Rendite p. a.4,0 % Entnahme-Dynamik0,0 % Planungshorizont20 Jahre
Szenarien
Kapitalverlauf · unten: Jahresrenditen zum Ziehen (±20 %)
Gestrichelte Linie: Vergleich mit der konstanten Durchschnittsrendite derselben Kurve – der Abstand (rot schraffiert) ist der reine Reihenfolge-Effekt. Graue Punkte = Jahre nach Kapitalverzehr – dort haben Renditen keine Wirkung mehr (0 € verzinst bleiben 0 €) und zählen auch nicht in die Ø-Rendite. Ziehen stellt den Bereich ±20 % fein ein; für größere Ausschläge den Punkt antippen und mit − / + unter der Grafik weiterdrehen – die Achse wächst dann mit.

Demo mit Beispieldaten – in AdvisorOS rechnen Sie den echten Fall Ihres Kunden.

Modellrechnung auf Basis der Rechengrößen 2026 · monatliche Entnahme, Verzinsung monatlich aus der jeweiligen Jahresrendite, optionale Entnahme-Dynamik · ohne Steuern und Kosten – dargestellt wird der Reihenfolge-Effekt. Alle Prognosen sind Schätzungen und ersetzen keine Anlageberatung.
14 Tage kostenlos testenMit Ihren eigenen Zahlen – Startkapital, Entnahme, Horizont frei einstellbar.
Ohne JavaScript: Bei durchgehend 4 % reichen 500.000 € bei 2.500 € Monatsentnahme 27,2 Jahre. Mit einem Crash in den ersten beiden Jahren sind es nur noch 12,8 Jahre – bei fast gleicher Durchschnittsrendite. 14 Tage kostenlos testen
Tool 2 · Entnahme-Simulator

Nie wieder gegen das ETF-Depot verlieren.

Mit dem visuellen Entnahme-Simulator zeigst Du Deinem Kunden, welche Auswirkungen nur wenige negative Kapitalmarktjahre haben.

Probiere es selbst und beweg die Dots nach oben und unten. Das Ergebnis: Das Kapital ist deutlich schneller aufgebraucht als geplant.

Zieh die Punkte am Boden der Grafik nach oben oder unten – jeder Punkt ist ein Jahr.

Demo mit reduziertem Funktionsumfang – echter Rechenkern, eingefrorene Beispieldaten.

Das war ein Musterfall. Dein nächster Termin ist ein echter.

14 Tage kostenlos testen – ohne Risiko, ohne Installation, direkt im Browser oder auf dem iPad.

14 Tage kostenlos testen
Tool 3 · bAV-Simulator

bAV endlich verständlich zeigen? Geht.

Mit dem bAV-Simulator wird Dein Kunde aktiv über die visuelle Darstellung zum Abschluss geführt.

Klick auf Weiter – die Rechnung baut sich Schritt für Schritt auf, vor und zurück.

Demo mit reduziertem Funktionsumfang – echter Rechenkern, eingefrorene Beispieldaten.

Demo C · bAV-Simulator Das Tool aus der App

230 € fließen in Ihre Vorsorge – im Netto merken Sie nur 158 €

Demo C · bAV-Simulator
Der Clou der Entgeltumwandlung: Staat und Sozialversicherung zahlen mit, der Arbeitgeber legt dazu. Der bAV-Hebel für Arbeitnehmer – in 60 Sekunden erklärt.
Alter heute35 JahreJahresbrutto60.000 €Rente mit67
Alter heute
Jahre
Jahresbrutto
€
Rente mit
Jahre
Familienstand
Kinder (Pflegeversicherung)
Entgeltumwandlung200 € mtl.AG-Zuschuss15 % + 50 €Rendite p. a.5,0 %
Mtl. Entgeltumwandlung
€
AG-Zuschuss in % der Umwandlung
%
AG-Zuschuss fester Betrag
€
Rendite p. a. (beide Wege identisch)
%
Ihre Entgeltumwandlung
200 € vom Bruttogehalt / Monat
In Ihren bAV-Vertrag fließen …
Ihre Umwandlung (vom Brutto)
+ AG-Zuschuss
+ AG-Zuschuss (fester Betrag)
Direktversicherung (§3 Nr. 63 EStG) gehen in den Vertrag / Monat
… aber im Netto merken Sie nur:
Ihre Umwandlung
Steuerersparnis (zahlt der Staat)
Sozialabgaben-Ersparnis (zahlt die SV)
Ihr echter Netto-Verzicht / Monat spürbar
Ihr monatlicher bAV-Hebel
+ 0 € / Monat
Bei identischem Netto-Aufwand fließt in die bAV deutlich mehr, als Sie privat sparen könnten.
Kapitalbasis mit 67 – vor späteren Steuern und Abgaben
bAV-Vertrag
ETF-Depot
zusätzliche Kapitalbasis – bei gleichem Netto-Aufwand
1 / 6
In den Vertrag fließen
Ihr echter Netto-Verzicht
monatlich spürbar – zugleich der faire Depot-Vergleichswert
Steuer & Sozialabgaben gespart
Ihr monatlicher bAV-Hebel
Kapitalaufbau bis zur Rente – ohne jede Verzinsung

Demo mit Beispieldaten – in AdvisorOS rechnen Sie den echten Fall Ihres Kunden. Dort schließt sich an diese Rechnung die Steuer- und Abgabensimulation samt Unterlagen für den Steuerberater an.

14 Tage kostenlos testenMit den echten Zahlen Ihres Kunden – Brutto, Umwandlung und Zuschuss frei einstellbar.
Ohne JavaScript, in einem Satz: Bei 60.000 € Jahresbrutto und 200 € Entgeltumwandlung fließen mit Arbeitgeberzuschuss 280 € in den Vertrag – im Netto spürt Dein Kunde davon nur einen Bruchteil. 14 Tage kostenlos testen

Highlight Für die GGF-Versorgung gibt es einen eigenen Simulator inklusive Auswertung samt Checkliste für den Steuerberater.

„Wir nutzen den Rechner von AdvisorOS für unsere GGF-Vorsorgeberatung und sind absolut begeistert! Mein persönliches Highlight: die automatischen Steuerunterlagen für den Steuerberater. Das nimmt mir im Arbeitsalltag extrem viel Aufwand ab und spart wertvolle Zeit.“
Robin SchuettMakler

Du hast gerade drei Beratungen in drei Minuten geführt.

Mit Deinen eigenen Fällen dauert es kaum länger. 14 Tage kostenlos, jederzeit kündbar.

14 Tage kostenlos testen
Der komplette Umfang

Die drei Tools oben sind der Anfang.

Sechs Bereiche, ein Werkzeug – von der Lückenanalyse bis zur Unterlage für den Steuerberater. Alles davon ist eingebaut.

Altersvorsorgedepot 2027

Neu

Das neue Fördergesetz ist da — und AdvisorOS hat das Beratungsmodul dazu schon eingebaut.

  • Förderrechner mit Zulagen und Günstigerprüfung
  • Live Konzepterstellung mit KI-Empfehlung
  • Aufteilung auf AVD, Basisrente und private RV
  • AVD vs. Investmentdepot nach Steuern
  • Auszahlphase und PDF-Auswertung
Jetzt 14 Tage kostenlos testen
LIVE Vorsorgekonzept
Altersvorsorgedepot · 150 € Zulagen vom Staat · +45 € Basisrente · 150 € Steuervorteil reinvestiert · +54 €
Kapital zum Rentenbeginn364.922 €
Dein Steuervorteil arbeitet mit54 €
Der Staat legt obendrauf+33 %
Einzelwerte
  • Altersvorsorgedepot150 €
  • Zulagen vom Staat+45 €
  • Basisrente150 €
  • Steuervorteil reinvestiert (pAV)+54 €

Analyse

  • Ruhestandslücke in 60 Sekunden aus vier Eingaben
  • Schnellrechner und Expertenmodus
  • Kundengruppen: Angestellt, Selbstständig, Versorgungswerk, Beamte
  • Bestehende Verträge werden mitgerechnet
  • Restlücke-Modell „Neue Strategie"
  • Berufsunfähigkeit inklusive Erwerbsminderung und Dienstunfähigkeit
  • Interaktives Haushaltsblatt mit Verzichtsimulator

Szenarien & Vorteil

  • Ruhestandssimulation
  • Warten-kostet-Rechnung
  • Kapitalbedarf und nötige Sparrate
  • Steuervorteil der Basisrente
  • Wiederanlage-Booster
  • Rentenphase mit Rentenfaktor
  • Netto-Einsatz gegen Bruttorente

Vergleiche & Tools

  • GKV/PKV im Ruhestand mit Basisrenten-Verzweigung
  • ETF-Police gegen ETF-Depot – Kapital und Entnahme
  • Förderschichten: „Steuervorteil wählen"
  • Cost-Average-Sparplan
  • Cost-Average-Entnahme · Schwankungsrisiko
  • Basisrenten-Kostenvergleich

Betriebliche Versorgung

  • bAV-Hebel für Arbeitnehmer
  • Kapitalaufbau ohne Verzinsung
  • Abgabensimulation mit Steuerberater-PDF
  • GGF-Versorgung nach Stellung und Finanzierung, mit Netto-Vergleich
  • Unterstützungskasse inklusive Gehaltsweg
  • StB-Unterlage mit Checkliste für GGF und Unterstützungskasse

Fälle & Ausgabe

  • Kundenkartei mit Kontakt, Anschrift, Persönlichem, Ehepartner und Kindern
  • Verknüpfte Partner-Kartei
  • Pipeline-Ansicht
  • White-Label-PDF mit eigenem Logo und eigenen Farben
  • Deckblatt und QR-Code
  • PDF direkt per E-Mail aus der Beratung

Konto & Berater-Ebene

  • Beraterprofil
  • Passkey- und Face-ID-Login
  • Ein Abo für Notebook, Tablet und Smartphone
  • iOS-App über App Store (Android kommt im August)
  • Kunde-wirbt-Kunde
  • Profitipps zur Einwandbehandlung und schnellerem Abschluss
  • Auf Knopfdruck unsichtbar, wenn der Kunde mitliest
Martin Petow, Gründer von AdvisorOS
Warum es AdvisorOS gibt

Aus Frust entstanden.

Ich bin seit 16 Jahren im Finanzvertrieb und schreibe jährlich rund 10 Millionen Euro Beitragssumme im Leben-Geschäft. Ich weiß also ganz genau, was beim Kunden funktioniert – und was den Abschluss kostet. Entsprechend hoch waren meine Ansprüche an Beratungssoftware – und keine hat sie erfüllt.

  • Zu unübersichtlich.
  • Zu komplex.
  • Zu viele Eingaben.
  • Nur am Notebook nutzbar.
  • Eine Optik wie eine Steuererklärung.
  • Und dafür zu teuer.

Also habe ich AdvisorOS gebaut. Mit allem, was mich 16 Jahre und über 5.000 Beratungen gelehrt haben.

Daraus entstanden ist eine moderne Beratungssoftware, die nicht versucht, „noch mehr zu können“. Sondern genau das liefert, was wir jeden Tag brauchen: Den Kunden sein Problem erleben lassen und ihn mit unserer Lösung gezielt zum Abschluss bringen.

AdvisorOS hat genau einen Auftrag: Makler, Vermittler und Berater zu besseren Verkäufern zu machen – damit wir unseren Beruf wieder mit Selbstbewusstsein ausüben.

Martin PetowGründer von AdvisorOS
Ein Abo

3 Geräte. Voller Funktionsumfang. Volle Usability.

Im Büro auf dem Notebook vorbereiten, beim Kunden auf dem Tablet beraten, unterwegs oder spontan auf dem Smartphone pitchen.
Ohne Export, ohne Sync-Knopf. Alle Funktionen auf allen Endgeräten.

Notebook & DesktopIm Browser, ohne Installation
TabletDirekt beim Kunden
SmartphoneImmer und überall
Stimmen aus der Praxis

Was Kollegen sagen, die AdvisorOS getestet haben.

„Top App! Mega Hebel.“ Durch AdvisorOS kann ich innerhalb von nur wenigen Minuten in der Praxis mein Gegenüber professionell beraten.

Es ist unglaublich stark und einfach in der Handhabung.

14 Tage kostenfrei testen, begeistern lassen und ich bin sicher, du willst nie mehr ohne arbeiten.

Lars Brüning & TeamERGO Geschäftsstelle

Wir nutzen den Rechner von AdvisorOS für unsere GGF-Vorsorgeberatung und sind absolut begeistert!

Mein persönliches Highlight: die automatischen Steuerunterlagen für den Steuerberater. Das nimmt mir im Arbeitsalltag extrem viel Aufwand ab und spart wertvolle Zeit.

Robin SchuettMakler

„10/10.“ AdvisorOS macht Vorsorgeberatung so einfach wie noch nie. Durch die bildliche Darstellung verstehen Kunden viel schneller, worum es geht und welchen Unterschied verschiedene Lösungen machen.

Super verständlich, übersichtlich und eine echte Erleichterung in der Beratung.

Philipp OstermannMakler

Die gewohnte Apple-Logik in Design und Geschwindigkeit – und dabei diese Einfachheit. Sichtbar wird genau das, worauf es ankommt.

Benjamin HuberMakler

Sehr gute Haptik, leichte Bedienung, alles absolut einwandfrei. Den GGF-Rechner setze ich direkt in der Beratung ein. Ich bin wirklich begeistert!

Christopher SiepakFinanzfachwirt (FH) · ERGO Geschäftsstelle

Geniales, übersichtliches Beratungstool. Von Anfang bis Ende wurde an jedes Detail gedacht. Weniger Aufwand für Terminvorbereitung, mehr Zeit für Beratungsgespräche. Genau das, was jeder vernünftige Vermittler braucht!

Yannick StekkelisDebeka

AdvisorOS bringt genau das mit, was der Branche gefehlt hat: ein modernes Beratungstool, das nicht nur auf dem Notebook perfekt läuft, sondern genauso gut auf dem Smartphone. Dazu sind die Rechner die perfekten Unterstützer für den Verkauf. Volle Empfehlung.

Enrico KollbachERGO Geschäftsstelle

Vielfalt und Einfachheit der Bedienelemente überzeugen komplett. Es gibt nichts, was mir nicht gefällt.

Fabian BadeMakler

Eine wirklich geniale App, die jedem Berater und Vermittler Vorteile bringt. Sie führt durch eine umfassende Beratung, die beim Kunden bedarfsgerecht und verständlich ankommt. Zusammen mit den Lösungsansätzen im Nachgang ist das ein echter Mehrwert. Ich kann AdvisorOS nur weiterempfehlen.

Tobias WypiorERGO Hauptagentur

Einfache Bedienung, moderne Optik, perfekte Rechner. Darauf hat die Branche lange genug warten müssen. AdvisorOS ist ab Tag 1 fester Bestandteil meiner Beratung geworden.

Ali EkinciMakler

Sehr tolle App. Übersichtlich und selbsterklärend. Der Kunde kann jeden Schritt nachvollziehen und sich seine Lösung selbst bauen. Volle Empfehlung!

Rainer PumpERGO Agentur
Ab 01.09.: 49,90 € — wer jetzt startet, bleibt beim alten Preis

Preise.

Ein Werkzeug, das im Kundengespräch mitverkauft – für weniger als einen Kaffee am Tag. Die ersten 14 Tage kostenlos, danach läuft dein gewähltes Abo automatisch weiter.

Server in DeutschlandDSGVO-konformWhite-Label-PDFProfitipps für Berater
  1. Heute Zugang sofort frei

    Konto anlegen und loslegen. Es wird nichts abgebucht.

  2. Tag 1–14 Risikolos testen

    Voller Funktionsumfang mit Deinen echten Kundenfällen.

  3. Tag 14 Deine Entscheidung

    Kündigst Du bis hier, endet der Zugang – kein Abo, keine Zahlung.

  4. Ab Tag 15 Abo startet

    Das gewählte Abo läuft weiter, erst jetzt wird die erste Zahlung fällig.

Das Monatsabo ist monatlich kündbar. Das Jahresabo ist monatlich kündbar zum Ablauf des bezahlten Jahres.

Deine Wahl: 34,90 € pro Monat

14 Tage kostenlos testen. Kündigst Du in dieser Zeit, wird keine Zahlung fällig. Danach läuft das Monatsabo (34,90 €/Monat) – monatlich kündbar.
Lieber direkt aufs iPhone oder iPad laden?

Nach den 14 kostenlosen Tagen verlängert sich das gewählte Abo automatisch zum angegebenen Preis, bis du kündigst. Kündigung jederzeit in „Mein Konto" oder im Kundenportal.

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